TUSD ETF: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое БПИФ TUSD?

БПИФ TUSD — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже и вкладывает сразу в 4 класса активов: американские акции, краткосрочные и долгосрочные долларовые облигации, а также золото.

БПИФы и ETF — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в целый набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

БПИФ TUSD — один из более чем 50 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является Тинькофф Капитал, он торгуется на Мосбирже в долларах. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о БПИФе TUSD

Название
ТикерTUSD
СоставАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации
Управляющая компанияТинькофф Капитал
Цена, $0,107
Комиссия фонда, % в год0,99%
Активы, млн ₽3193
Средний объём торгов, штук в день6361286
Дата начала торгов на Мосбирже09.12.2019
Средняя доходность с момента запуска, % годовых9,7%
СайтСсылка

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в БПИФ TUSD?

Большинство биржевых фондов вкладывают только в один класс активов: например, в только акции, только в облигации или только в золото. Но БПИФ TUSD основан на стратегии «Вечный портфель» и инвестирует сразу в несколько классов активов — золото, акции, кратко- и долгосрочные облигации.

Фонд имеет следующую структуру активов:

  • Четверть средств фонда вложено в золото через американский ETF iShares Gold Trust
  • Четверть — в акции американских компаний через Vanguard Total Stock Market ETF (в состав данного ETF входят акции большинства публичных компаний США)
  • Четверть — в долгосрочные государственные облигации США или корпоративные облигации американских компаний
  • Четверть — в краткосрочные корпоративные облигации компаний США.

То есть при покупке фонда инвестор сразу вкладывается и в золото, и в американские акции и облигации.

Структура активов фонда может меняться со временем, периодически проводятся ребалансировки. Получаемые купоны по облигациям и дивиденды по акциям фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного количества акций, облигаций и золота.

Динамика котировок БПИФа TUSD

БПИФ TUSD начал торги на Московской бирже 9 декабря 2019 года. Котировки с тех пор показали определённый рост, но в марте 2020 испытывали заметную просадку.

   График котировок БПИФа TUSD

Как приобрести БПИФ TUSD?

БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD (TUSD) торгуется на Московской бирже в долларах. Для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета можно найти БПИФ по тикеру (TUSD) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.

Порог входа также очень низкий, что делает такие инвестиции доступными даже для инвесторов с небольшим капиталом.

Перспективы TUSD

Половина активов фонда приходится на долларовые облигации, которые сейчас дают весьма небольшую доходность. Поэтому от TUSD не стоит ожидать очень высокой доходности и сверхбыстрого роста. Тинькофф утверждает, что в прошлые годы стратегия фонда показала бы среднюю доходность 7% годовых, за вычетом комиссий вероятно чуть меньше. Каким окажется результат фонда в будущем — покажет время.

Несмотря на консервативный профиль, данный фонд иногда переживает просадки. В кризисные моменты, а также при росте процентных ставок могут снижаться цены не только акций, но и долгосрочных облигаций. А золото хоть и считается защитным активом, однако тоже не всегда растёт. Поэтому покупая БПИФ TUSD нужно быть готовым к определённым коррекциям.

Можно вкладываться в TUSD как раз на просадках. Либо постепенно покупать его на равные суммы денег с определённой периодичностью (например, раз в месяц) — в таком случае средняя цена покупки может получиться достаточно выгодной. Один пай стоит очень дёшево, поэтому можно регулярно докупать его даже на небольшие суммы денег.

Также вместо покупки этого фонда можно вкладываться во входящие в него классы активов самостоятельно: покупать ETF на золото, ETF на американские акции (или сами акции), фонды облигаций. Информацию о таких фондах можно найти на нашем сайте на странице ETF, торгующихся на Мосбирже. Такие инвестиции тоже довольно легко осуществимы. Они дают большую гибкость: например, если вы верите в перспективы американских акций, то можете самостоятельно вложить больше денег в них.

Ещё у Тинькофф Капитала есть похожие фонды «вечного портфеля» в рублях и евро — TRUR и TEUR (тикеры являются ссылками на их обзоры на нашем сайте). Плюс есть похожий БПИФ OPNW от Открытия.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.