TRUR БПИФ: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое БПИФ TRUR?

БПИФ TRUR — это биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ), который торгуется на Московской бирже и вкладывает сразу в 4 класса активов: российские акции, краткосрочные и долгосрочные рублёвые гос облигации, а также золото.

БПИФы и ETF — биржевые фонды, инвестирующие в диверсифицированные портфели из акций, облигаций или других активов. Обычно ETF и БПИФы по составу повторяют тот или иной биржевой индекс. То есть приобретая паи такого фонда на бирже, вы вкладываете в целый набор активов, входящих в индекс. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

БПИФ TRUR — один из более чем 50 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Управляющей компанией фонда является Тинькофф Капитал, он торгуется на Мосбирже в рублях. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о БПИФе TRUR

Название
ТикерTRUR
СоставАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации
Управляющая компанияТинькофф Капитал
Цена, ₽5,913
Комиссия фонда, % в год0,99%
Активы, млн ₽5799
Средний объём торгов, штук в день38973177
Дата начала торгов на Мосбирже09.12.2019
Средняя доходность с момента запуска, % годовых12,6%
СайтСсылка

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в БПИФ TRUR?

Большинство биржевых фондов вкладывают только в один класс активов: например, в только акции, только в облигации или только в золото. Но БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB (TRUR) инвестирует сразу в несколько классов активов — золото, российские акции, государственные кратко- и долгосрочные облигации в рублях.

Фонд имеет следующую структуру активов:

  • Четверть средств фонда вложено в золото через американский ETF iShares Gold Trust
  • Четверть — в краткосрочные облигации федерального займа (ОФЗ), имеющие срок до погашения менее одного года
  • Четверть — в долгосрочные ОФЗ, которым до погашения ещё несколько лет
  • Четверть — в акции 15 крупнейших российский компаний, таких как Сбербанк, Газпром, Лукойл, Яндекс и др..

То есть при покупке фонда инвестор сразу вкладывается и в золото, и в российские акции и государственные облигации.

Структура активов фонда может меняться со временем, периодически проводятся ребалансировки. Получаемые купоны по облигациям и дивиденды по акциям фонд реинвестирует, то есть направляет на покупку дополнительного количества акций, облигаций и золота.

Динамика котировок БПИФа TRUR

БПИФ TRUR начал торги на Московской бирже 9 декабря 2019 года. За прошедшее время фонд показал положительную доходность. Несмотря на присутствие в его составе надёжных активов (облигаций и золота), в марте 2020 котировки фонда всё равно переживали существенное падение. Правда продлилось оно недолго, и последующее восстановление прошло быстро.

   График котировок БПИФа TRUR

Как приобрести БПИФ TRUR?

БПИФ TRUR торгуется на Московской бирже в рублях. Для инвестиций в фонд вам нужен брокерский счет с доступом на Московскую биржу. Открыть такой счет легко, доступ к Московской бирже предоставляет множество российских брокеров. Если у вас ещё нет брокерского счета, то советуем посмотреть рейтинг российских брокеров на нашем сайте. После открытия счета можно найти БПИФ по тикеру (TRUR) в мобильном приложении или в терминале брокера и совершить покупку, а в нужный момент — продажу.

Порог входа также очень низкий, что делает такие инвестиции доступными даже для инвесторов с небольшим капиталом.

Перспективы TRUR

Половина активов фонда приходится на облигации, которые дают ограниченную доходность. Поэтому от TRUR не стоит ожидать очень высокой доходности и сверхбыстрого роста. Тинькофф утверждает, что в прошлые годы стратегия фонда показала бы среднюю доходность 14% годовых, за вычетом комиссий вероятно чуть меньше. Какой окажется доходность в будущем — покажет время.

Несмотря на консервативный профиль, данный фонд иногда переживает существенные просадки. В кризисные моменты на российском рынке падают не только акции, но и долгосрочные облигации. А золото хоть и считается защитным активом, однако тоже не всегда растёт. Поэтому покупая БПИФ TRUR нужно быть готовым к определённым коррекциям.

Можно вкладываться в TRUR как раз на просадках. Либо постепенно покупать его на равные суммы денег с определённой периодичностью (например, раз в месяц) — в таком случае средняя цена покупки может получиться достаточно выгодной. Один пай стоит очень дёшево, поэтому можно регулярно докупать его даже на небольшие суммы денег.

Также вместо покупки этого фонда можно вкладываться во входящие в него классы активов самостоятельно: покупать ETF на золото, ETF на российские акции (или сами акции), фонды облигаций (или сами облигаций). Такие инвестиции тоже легко осуществимы и доступны даже новичкам. Они дают большую гибкость: например, если вы верите в перспективы российских акций, то можете самостоятельно вложить больше денег в них.

Ещё у Тинькофф Капитала есть похожие фонды «вечного портфеля» в долларах и евро — TUSD и TEUR (тикеры являются ссылками на их обзоры на нашем сайте). TRUR лучше подходит для рублёвых сбережений, TUSD — для долларовых, TEUR — для вложений в евро. Плюс есть похожий БПИФ OPNW от Открытия.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.