ETF и салат «Цезарь»

Изучение инвестиций на основе простейших житейских примеров — ключевая «фишка» проекта! Сравнение инвестиций с салатом — классическая аналогия, вспомним её!

Если вы читали прошлые заметки, вы уже знаете, почему инвестор вкладывает в 10-20 разных акций (у Баффетта 46). Покупка каждых акций — это одно действие, в сумме — 10-20 действий. Есть ли способ сделать более простое вложение в такое количество акций?

Еще один комментарий. Если вы захотите инвестировать в американские акции, вы заметите, что не все они дешевые. Одна акция Google стоит около тысячи долларов. Amazon еще больше — $1150. Как сформировать портфель на 10 акций с такими ценами? Как инвестировать, если у вас несколько тысяч рублей?

На выручку приходит инвестиционный инструмент, который называется ETF (Exchange-Traded Funds). Это «сертификат» на набор ценных бумаг или других активов. Главная фишка: такие бумаги могут стоить около 10 тысяч рублей (или около $100), что делает их для нас с вами очень доступными. Покупая одну бумагу ETF на акции американского рынка, мы по сути вкладываемся сразу в сотни компаний. И делаем это не с капиталом в 1 миллион рублей, а с капиталом в 10 тысяч рублей.

Настало время для моей очередной житейской аналогии. Представьте, что акции — это продукты (овощи, фрукты). Например, пусть акции Apple — это помидоры. Иметь только один продукт питания на своей тарелке (акции одной компании в портфеле) — это не очень вкусно. Намного лучше добавить и другие ингредиенты, сделав салат «Цезарь». Для него нам понадобятся: куриное филе (акции Intel), салат Айсберг (акции Amazon), сыр пармезан (акции Facebook), оливковое масло (акции Microsoft) и т.п.

В результате мы получим не преснятину в виде одних лишь помидоров (одних лишь акций Apple в портфеле), что невкусно (опасно с точки зрения рисков: диверсификации нет), а отличный салат «Цезарь» (набор из десятка акций разных компаний), что уже намного полезнее (перспективнее и безопаснее с точки зрения инвестирования).
Теперь представьте, что мы решили приготовить салат Цезарь и идем в магазин. А в магазине картофель продается килограммами, сыр большими кусками, а оливковое масло и вовсе полулитровыми бутылками. Покупая каждый ингредиент по отдельности, мы получим много бесполезных остатков. Скажем, зачем нам целая бутылка оливкового масла, если для порции салата нужно лишь три ложки?
Да и по бюджету выйдет дорого.

Вот такое самостоятельное приготовление салата «Цезарь» и является самостоятельной покупкой акций 10-50 компаний.
А какой же выход из ситуации?

Правильно. Купить в магазине готовый салат «Цезарь». Это для нас выйдет намного дешевле. И что самое важное: сотрудники магазина уже смешали ингредиенты в правильных и нужных пропорциях. Таким «магазинным салатом Цезарь» и являются бумаги ETF-фондов. За небольшие деньги вы получаете «салат» из акций различных компаний.

У ETF-фондов, как и у салатов, есть огромное количество плюсов. Например, они обеспечивают сбалансированное питание (сбалансированный портфель). Вы можете взять порцию овощного салата (пакет акций IT-сектора), а к нему взять порцию фруктового салата (пакет акций сектора биотехнологий). Как результат, уже с небольшими инвестициями (10-20 тысяч рублей) вы получаете интересный долгосрочный портфель. При этом салаты (бумаги ETF) торгуются в том же самом магазине (бирже) и лежат рядом с простыми овощами и фруктами (простыми акциями). То есть не нужно идти в другой магазин (другую биржу), все происходит «не отходя от кассы».

Резюмирую. Бумаги ETF являются очень интересным и удобным способом вложиться во много акций различных компаний, имея лишь небольшой инвестиционный капитал. ETF -это как и салат: является сборником ингредиентов (акций), подобранных в нужных пропорциях. На ВСЕХ своих курсах я рассказываю про ETF и про стратегию инвестирования в ETF как стратегию долгосрочного инвестирования в ценные бумаги (по вопросам участия в ближайшем курсе пишите в сообщения группы ).

Это вас заинтересует

Posted in Базовые правила инвестирования, Основные понятия and tagged , .