Когда вы вкладываете во что-то деньги — это далеко не всегда инвестиция. Инвестиция — это когда вы понимаете суть вложения, какие в нём есть риски, и почему оно принесет вам прибыль.
Да, рынок ценных бумаг в среднем растёт. Исторически (за последние 100 лет, рынок США) если бы вы вложили в любые, даже случайные 5-10 акций свои деньги, то на горизонте 2-3 лет вероятность заработка была бы порядка 80%. Если инвестировать в ETF на индекс, то на горизонте в несколько лет всегда или почти всегда была бы прибыль: рынки отрастали после любых кризисов, вопрос лишь времени.
Но есть и более рискованные инвестиции. Идея таких инвестиций проста — хочется зарабатывать больше, чем средняя рыночная доходность. Пример таких инвестиций — инвестиции в компании, когда они только-только выходят на биржу (инвестиции в компании на IPO).
Однако бесплатно ничего не бывает. То есть не получится сделать вложение, надежное как вложение в устоявшиеся стабильные акции, при этом с огромной доходностью. Хочется больше доходность — нужно понимать, за счёт чего она складывается, и какие риски здесь есть.
Ранее в блоге мы публиковали статистику наших инвестиций в IPO:
Может показаться, что это всё легко: вкладывайся не в обычные акции, а в акции компании на IPO. И будет тебе счастье!
Но это не совсем так: инвестиции в IPO, если вкладывать во всё подряд, будут давать примерно среднерыночную доходность, при этом риски будут даже выше.
Пример, что IPO — это не всегда прибыль. Вчера (12 сентября) начались торги акциями компании SmileDirectClub (SDC), цена размещения была $23.
Уже в первый день акции потеряли четверть стоимости!
Да, может быть, они вернутся наверх. Например, акции Facebook тоже падали после выхода на биржу, а затем выросли в 4-8 раз. Однако пока что акции SDC в минусе.
К счастью, мы не вкладывались в данную компанию, мы рассылали нашим подписчикам информацию, что лично я (Александр Иванов) пропускаю данное IPO.
Наша высокая доходность IPO (средняя доходность сделки более 70% при 86% прибыльных сделок) складывается не просто за счёт того, что мы инвестируем во всё подряд. Мы тщательно отбираем наиболее интересные компании. Например, за последний год на рынке США было более двухсот IPO. Мы вложились только в 20 с небольшим, то есть примерно только в каждое десятое IPO, так как выбирали только самые вкусные.
Резюме: инвестиции — это не вложение во всё подряд. Это понимание, за счет чего появляется доходность, а также понимание ещё и рисков. Стандартный чек-лист перед вложением денег: Почему вы инвестируете в этот инструмент? Какие есть риски в данной инвестиции? За счет чего вы планируете заработать? Почему данный актив вырастет в цене?
Желаю успешных инвестиций!
А, да, если хотите зарабатывать на IPO с нами, то тогда приглашаем на программу, старт уже завтра, плюс подписка на 5 лет на инвестиционные идеи (где, кстати, помимо инвестиций в IPO есть и инвестиции в обычные акции).