Эта заметка — ответ сразу на несколько вопросов, включая:
— Почему не просто «Купи и держи?»
— В чём сила сервиса инвестиционных идей?
Не поленился, собрал подборку наших входов и выходов по акциям Магнита за всё время существования сервиса инвест идей. Повставлял копипастом, какие оповещения мы рассылали (включая те, что были аж несколько лет назад).
Итог: «Купи и держи» принесло бы вам убыток в -30%
Следование нашим инвест идеям принесло бы вам прибыль в +60%
В заметке «Про избитую фразу «если бы вы купили акции Amazon…» мы с вами обсудили, что примеры «если бы вы купили Амазон в 90-е на $500, то сейчас стали бы миллионером» — слишком абстрактны, и держать акции 30 лет до победного конца — это практически невозможное занятие.
Ещё один важный момент. В среднем акции долгосрочно растут. Но не все. И просто стратегия «купи и держи» может споткнуться об акции, которые за несколько лет могут подешеветь.
Рассмотрим акции Магнита (MGNT). Они провели IPO на Московской бирже в 2006-м году. Ниже — график акций Магнита с 2006-го года:
Успешным ли было IPO Магнита? Да. Акции с тех пор выросли в 5 раз, плюс компания выплатила десятки раз дивиденды. Поэтому инвестиция в акции Магнита на IPO была бы намного выгоднее вложения на банковский вклад или просто в набор крупных компаний рынка РФ (в индекс).
Но, полагаю, лишь единицы инвесторов, которые читают эту заметку, инвестировали в те времена. Если что, я и сам начал инвестирование в 2011-м году, то есть после IPO Магнита. И если бы я на старте инвестирования 11 лет назад купил акции Магнита, то моя доходность была бы лишь на уровне банковского вклада. А если вы купили бы акции Магнита в 2013-2017 годах или в прошлом году, то вы бы по стратегии «купи и держи» были бы в минусе. Да-да, купив акции Магнита 5 лет назад, вы бы были в убытке! Это ещё один пример в копилку примеров, развенчивающих миф про «купи акции и держи их несколько лет».
В блоге я уже не раз писал, что придерживаюсь стратегии покупок и продаж раз в несколько месяцев. Мне намного ближе вложение в акции на 5 месяцев, чем на 5 лет.
В чём преимущество такого подхода? Рассмотрим как раз на акциях Магнита. Фишка в том, что инвест идеи по акциям Магнита были с самого начала в нашем сервисе, то есть с осени 2015-го года.
Акции Магнита тогда стоили около 11500 рублей. Простое удержание их в портфеле принесло бы огромный убыток за 6.5 лет: сейчас бумаги стоят 4900. Да, там были дивиденды за эти годы (300-500 рублей в год), но даже они перекрыли бы лишь часть убытка. Если «на глазок», то покупка акций Магнита и удержание принесли бы порядка 30-40% убытка.
Теперь о том, как действовали мы. То есть лично я в своём портфеле + наши подписчики (кто был на нас подписан и повторял это в портфеле).
Поскольку какие-то идеи открывались 5 лет назад, то по ним точные сообщения, как мы их рассылали, я уже не смогу найти (точнее, придётся долго копаться, т.к. это сейчас у нас автоматизированная рассылка через Вконтакте и Телеграм, а 5 лет назад была публикация в закрытой группе ВК, емейл-рассылка и т.д.). Поэтому по старым идеям — примерные моменты и точки входа.
В 2015-2017 годах Магнит был переоценён. Акции стоили 10-12 тысяч, дивиденды Магнит платил порядка 250-300 рублей на акцию (дивидендная доходность лишь 2-3%), сравните это с дивидендами в 500-550 рублей сейчас при цене акции в 5 тысяч (дивидендная доходность 10%). И мы шортили акции Магнита (делали ставку на снижение).
Первая отработка. В 2016-м году мы шортили акции Магнита, заработав +9% за два месяца. Шорт был на фундаментальной переоцененности Магнита (см. выше) + на точке входа по техническому анализу.
Вторая отработка. Осенью 2017-го года мы повторно их зашортили, заработав ещё +9% за полтора месяца. Шорт вновь был сочетании фундаментального и технического анализа. Кстати, по-моему чуть ли не от той же точки, что и в первый раз, просто повторили формацию)
Третья отработка. Акции в 2018-м году упали в 2 с лишним раза на уходе Галицкого из Магнита. И когда цена упала до 4500, акции из переоцененных (какими они были при цене 10-12 тысяч) стали недооцененными. Мы воспользовались паникой, купив бумаги в феврале 2018-го года. Спустя буквально пару недель уже отфиксировались:
20.02.2018: Внимание. Новая Долгосрочная Высокорискованная идея. Покупка акций Магнита (тикер MGNT), текущая цена 4530.
06.03.2018: Внимание. Рекомендуется закрывать Магнит (MGNT). Мы фиксируем более +10% по этой позиции.
Самое интересное, что в открытом блоге публиковался обзор, что акции Магнита пора покупать (пруф). Напомню, что иногда мы в открытых обзорах говорим, что я покупаю, чтобы была возможность проверить их результативность.
Четвертая отработка. Вновь сочетание фундаментального и технического анализа, только в лонг. После предыдущего закрытия позиции акции упали туда же, где мы их покупали ранее. И мы снова купили.
09.04.2018: Внимание. MGNT лонг, текущая цена 4370. Тоже делаем уже второй раз то же самое.
20.04.2018: Внимание. Фиксируем позицию по акциям Магнита, у нас +10%.
Менее, чем за две недели, положили в карман ещё +10%.
Пятая отработка. В июле 2018-го года акции Магнита в третий раз за год упали на те же значения, где мы их снова купили.
23.07.2018: Внимание. Новая идея (идем по плану с прошлого брифинга, новый брифинг будет сегодня вечером): Магнит (MGNT), текущая цена 4307 (лонг)
Но вот на этот раз мы застряли в акциях почти на год, быстрого заработка не получилось. Закрылись в «при своих».
28.06.2019: Внимание. Я (АИ) закрываю в портфеле Магнит (MGNT).
Шестая отработка. Мы вовремя выскочили из акций: Магнит в конце 2019-го года довольно сильно просел, в моменте акции приближались к 3000 рублям. Но дивиденды в 300 рублей на акцию давали очень сладкую дивидендную доходность. И мы их снова купили.
15.10.2019: Внимание. Я (АИ) всё-таки решил купить Магнит (MGNT). Текущая цена 3160.
Через три месяца зафиксировались с результатом +10%.
15.01.2020: Внимание. Я (АИ) продаю акции Магнита (MGNT). Текущая цена 3425 рублей. С учетом полученных дивидендов это даёт более 10% прибыли.
Седьмая отработка. Кстати, как и третья отработка, идея публиковалась на наших открытых ресурсах. Получилось, что из 7 идей мы 2 раза публиковали её не только для подписчиков сервиса инвест идей, но и на открытых ресурсах. Повторюсь, иногда так делаем, чтобы вы могли проверять наши прогнозы.
09.12.2020: Внимание. Я (АИ) покупаю акции Магнита (MGNT), текущая цена 5288.
10.08.2021: Внимание. Я (АИ) продаю акции Магнита (MGNT), текущая цена 5454 рублей.
С этого захода мы за 8 месяцев получили +12%, так как по дороге были две дивидендные отсечки, то есть 166 рублей заработали на росте акции и 490 рублей на дивидендах.
Считаем суммарную прибыль от всех инвест идей по Магниту.
- +9% за 2 месяца
- +9% за 1.5 месяца
- +10% за 0.5 месяца
- +10% за 0.5 месяца
- 0% за 11 месяцев
- +10% за 3 месяца
- +12% за 8 месяцев
Итого: +60% прибыли по 7 идеям по Магниту (для удобства брал формулу простого процента).
Сравните это со стратегией «купи и держи», которая принесла бы убыток более 30% за тот же промежуток времени.
Приглашаем подписаться на инвестиционные идеи! В сервис инвест идей входят не только рассылки через Вконтакте и Телеграм моих действий в портфеле (примеры были выше), но и аналитика (действия были не просто так, а с обоснованиями в заметках и видео для подписчиков сервиса).
Если вы начинающий инвестор, то есть либо хотите начать, либо недавно начали инвестировать, то самый выгодный вариант — записаться на 3-ступенчатую программу. Это 3 блока по 7 занятий + подписка на 2 года на инвестиционные идеи. Цена: 18400 (за всё сразу). Старт уже 27 января, в 21.00 МСК!
Если останутся вопросы, напишите нам
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.