В 2019-м году мы опубликовали для вас сразу несколько различных полезных материалов на тему инвестирования в золото, давайте вспомним их. А внимательный читатель блога, вероятно, тоже заработал на росте золота.
Видео: Как вложиться в золото через ценные бумаги?
Видео: Почему акции Полюс Золото выросли в 10 раз? Какие две функции в портфеле они могут выполнять?
Видео: Разгром статьи на Ведомостях от БКС про инвестиции в золото
Статья: Разбор ситуации. ЦБ и покупка золота:
Разбираем ситуацию, из которой видно как происходит манипулирование информацией.
В одном из телеграм каналов, на который подписано несколько тысяч человек, вышел пост с кричащим заголовком «ЦБ за три дня потерял на золоте $3 миллиарда резервов»!
Для человека, далекого от регулярного просмотра биржевых котировок, это может показаться примером некомпетентности ЦБ. Смотрите: в статье написано, что ЦБ потерял целых три миллиарда долларов всего лишь за неделю! При этом ЦБ купил золото, а после этого последовало рекордное за полтора года снижение цен! Следом могли бы полететь мысли у читателей: «А что если бы эти деньги раздали пенсионерам? Не пора ли сместить главу ЦБ Набиуллину. Которая то банки грохает пачками, то деньги на покупке золота теряет?»
Однако для меня, как для инвестора, регулярно просматривающего котировки на биржах, эта статья показалась странной. Не сказать, чтобы я просматривал до этого котировки цен на золото каждый день. Всё же инвестору тем и хорошо, что необязательно смотреть котировки каждый день. Это можно делать существенно реже. Но в курсе событий быть нужно, поэтому котировки золота, равно как и нефти, биржевых индексов, курсов валют, акций крупных компаний хотя бы раз в неделю нужно просматривать. Мало ли там что интересного происходит.
С золотом я чётко помнил, что оно за последние несколько месяцев подросло. А тут в телеграм-канале пишут, что было рекордное падение, на котором ЦБ потерял несколько миллиардов долларов. Что-то не сходится!
Полез разбираться. Факт-чекинг (проверку фактов) проводить.
Открываем график цен на золото с 1 января 2018-го года. Почему именно с 1 января 2018-го? В статье написано, что «по итогам прошлого года ЦБ купил рекордные 274 тонны драгметалла». А прошлый на данный момент год — это 2018-й. Поэтому посмотрим котировки до текущего момента:
Максимальная цена на золото за 2018-й год была $1369 (за унцию), минимальная $1167. Среднегодовая цена на золото была в районе $1268.
Итак, если ЦБ покупал золото в 2018-м году примерно равными частями. То есть, скажем 274 тонны золота были куплены равными частями в каждый из 12 месяцев, то вообще нет никакой проблемы! Текущая цена золота $1290. А средняя цена покупки должна была бы быть в районе $1268, то есть пару процентов ЦБ на это заработал даже с учетом падения золота на прошлой неделе! А до падения прошлой недели доходность была и вовсе 6.4%. Что является для надежных консервативных инвестиций в долларах вполне хорошим показателем.
Идём дальше. В абзаце выше описаны расчеты в предположении, что ЦБ закупал золото равными количествами в течение 2018-го года. Так ли это? Проверим. При этом копаться в интернете два часа и искать точные данные по каждому месяцу необязательно. Просто откроем первую попавшуюся статью на эту тему. Вот ссылка (это статья с сайта Ведомостей про покупку золота со стороны ЦБ РФ).
Что мы видим? Рекордные покупки золота со стороны ЦБ пришлись на третий квартал 2018-го года! Пролистайте статью наверх до графика. Где вы увидите, что именно в этом квартале (июль, август, сентябрь) цены на золото были минимальными за год!
Иначе говоря, ЦБ больше всего купил золота именно в тот момент, когда цены на золото были самыми низкими! И наши расчеты стоит уточнить: ЦБ заработал на покупке золота с прошлого года даже больше предварительных прикидок!
Подведём итоги. На анонимном телеграм-канале появляется информация, что ЦБ потерял рекордные три миллиарда долларов на закупке золота. По тексту явно видно, что автор сообщения пытается показать некомпетентность ЦБ РФ. Проверяем факты: золото упало лишь на прошлой неделе, до этого оно росло несколько месяцев подряд, а сейчас — лишь чуть-чуть скорректировалось. ЦБ закупал золото весь прошлый год, при этом больше всего — когда золото было на минимумах. Таким образом, да, ЦБ потерял чуть-чуть денег из-за локального мелкого падения золота. Однако за последние нескольком месяцев ЦБ заработал в разы больше на золоте за счет своевременных покупок.
Резюме: проверяйте факты. Особенно если вы читаете телеграм-каналы или средства массовой информации.