А я продолжу рассказывать про свой путь инвестора и про уроки, которые я для себя вынес.
Предыдущая часть: (6) Ловушка новичка
Сегодня у нас еще одна важная заметка о принципах инвестирования. Одновременно это разбор моей ошибки из предыдущей заметки и дополнение к циклу о типичных ошибках на фондовом рынке.
Напомню, в 2011 году, в самом начале своего инвестиционного пути, я купил акции ВТБ с расчетом, что они пойдут вверх, а акции пошли вниз, из-за чего я потерял несколько тысяч рублей.
Давайте проанализируем — из-за чего произошла эта ошибка?
Первая мысль следующая. Наверное я не вовремя вложился в акции ВТБ. Конечно, это может показаться правдоподобным: если инвестиция принесла прибыль, то она хорошая, если убыток — то плохая. И всё.
Но проблемой при таком подходе станет вопрос: а как заранее понять, хорошая это будет инвестиция или плохая?
Из одной весьма известной карточной игры пришла фраза «знал бы прикуп — жил бы в Сочи». Смысл в том, что если бы человек знал, что будет в будущем, то тогда он бы моментально стал очень богатым.
И проблема в том, что мы не знаем, что будет завтра. А вдруг завтра будет кризис, и все рынки упадут? Вдруг даже самая надежная закономерность нарушится? Вдруг завтра ВТБ объявит о сильном падении прибыль?
Осмысленная идея.
И тогда мы приходим к новой, уже намного более осмысленной идее. Если никто не может на 100% точно предсказать, что будет завтра, то мы должны подготовиться ко всем возможным сценариям. То есть в каждой инвестиции мы рассматриваем не подход «я самый умный! я знаю, что завтра будет именно вот так! акции ВТБ пойдут вверх!», а рассматриваем подход «я могу сделать прогноз, что акции пойдут вверх, но должен приготовиться к обеим ситуациям: если они пойдут вверх, и если они пойдут вниз». То есть мы готовимся КО ВСЕМ возможным исходам.
Теперь мы с вами подумаем над тем, что это значит? Что значит подготовка ко всем возможным исходам?
Ответ следующий.
Пусть мы с вами нашли какую-то закономерность на рынке ценных бумаг (в прошлой заметке я описывал простейшую закономерность на акциях ВТБ). Если мы купили акции, и они пошли вверх, то все отлично, мы заработали. Но настала пора поговорить о ситуации, если наша закономерность нарушилась. То есть раньше акции в такой ситуации шли вверх, сейчас пошли вниз.
А вот и ключевая мысль всей этой заметки, а также главное правило инвестиций. Нужно уметь быстро признавать свои ошибки.
Что значит «признавать свои ошибки»?
Это означает, что если мы с вами нашли какую-то закономерность и считаем, что похожее движение цен повторится и в будущем, то в случае его неповторения (цена пошла вниз, а не вверх), мы с вами должны сразу же сделать следующее:
1. Стукнуть кулаком по столу.
2. Громко сказать: «я был неправ!»
3. Зафиксировать небольшой убыток по инвестиции.
То есть если найденная вами закономерность нарушилась, то нужно как можно скорее выйти из инвестиции.
Типичнейшая ошибка: «ну вот сейчас акция, конечно, внепланово пошла вниз, но потом-то она точно вырастет обратно».
Не стоит надеяться, что акции вернутся обратно вверх. Как только что-то идет не по вашему плану — закройте позицию. Зафиксируйте маленький убыток и ищите следующую закономерность.
Вернемся к моей истории с акциями ВТБ. Когда акции пошли вниз, я мог бы зафиксировать убыток в 100 рублей. Уже при таком маленьком падении было понятно, что найденная мной закономерность нарушилась. Но я допустил ошибку, не признав это. И стал ждать. Когда я понял, что падение — это надолго, мои потери достигли нескольких тысяч рублей. А могли бы быть в десятки раз меньше, последуй я этому простому правилу.
Подведем итоги.
Важнейшей чертой успешного инвестора является способность быстро признавать ошибки и фиксировать неудачные позиции, как только сделанный прогноз или закономерность нарушаются. Обратные действия и непризнание своих ошибок приводят к тому, что человек может потерять деньги. И я это сначала проверил на своей шкуре, а потом, спустя некоторое время, понял этот важнейший принцип.
Поэтому всегда признавайте свои ошибки. Фиксируйте мелкие убытки. А вот прибыли давайте расти, она должна быть большой.
Если вы усвоите этот принцип, то вы уже сделаете огромный шаг к успеху.