Сегодня у нас комбинация кейса заработка, т.е. успешных действий и разбора допущенной ошибки, т.е. того, что можно было бы улучшить. Да, так бывает!
Кейс связан с акциями General Motors. Думаю, бессмысленно долго расписывать, что это за компания. Это просто один из крупнейших автопроизводителей в мире. Интересно, что в 2009 году на фоне мирового кризиса компания прошла через процедуру банкроства, была «залита деньгами» и всё-таки спасена (как и полагается, из кармана налогоплательщиков). И с тех пор компания продолжила существование в реорганизованном виде.
И надо сказать, что дела пошли в гору. Только за последние пару лет компания удвоила свою прибыль! Сейчас компания зарабатывает 9-10 миллиардов долларов в год. Для сравнения: это примерно столько же, сколько зарабатывает в год такой гигант как Сбербанк (Сбербанк в данный момент является самой крупной компанией в России по капитализации).
Самое интересное, что наша команда заинтересовалась акциями General Motors в июне 2017 года. Почему это забавно? Потому что ровно в этот момент акции другой автомобильной компании — Tesla — достигли своих вершин. Tesla обогнала по стоимости General Motors при том, что General Motors миллиарды зарабатывает, а Tesla — теряет!
Вам известна такая фраза про фокусников: пока вы смотрите в одну сторону, фокус происходит в другом месте?
У нас ровно так и получилось. Пока общественность следила за ужасно дорогими акциями убыточной компании Tesla, мы подцепили акции General Motors. В июне этого года они как раз находились около минимальных годовых значений. Мы их купили по цене около $34 за акцию.
Следующие три месяца прошли, как вы вероятно догадались, под знаком падения акций Tesla и роста акций General Motors. К середине сентября, то есть спустя 3 месяца после открытия позиции, акции достигли цены $38 за акцию.
И вот здесь кейс успешного заработка был чуть-чуть подпорчен. Вместо того чтобы оставить позицию и подождать дальнейшего роста акций, я соблазнился фиксацией прибыли (накапало +11%), увидев, что акции дошли до своих максимальных значений за 3 года. И мы закрыли позицию в рамках наших инвестиционных идей.
Что сдедовало сделать вместо поспешной фиксации прибыли?
Следовало бы оставить позицию. Отличные акции (это вам не убыточная Tesla, прибыльная General Motors еще и дивиденды платят) имели потенциал роста, который мы увидели в октябре. Они стоят уже $45, т.е. можно было заработать не +11% за три месяца, а +31%. Не хватило терпения подождать всего лишь еще один месяц!
Какую мысль я хочу донести до вас в этом кейсе? Важно не только вовремя купить хорошие акции, но и уметь подождать их существенного роста хотя бы несколько месяцев. Инвестирование — это вложение в акции хотя бы на несколько месяцев (а то и на несколько лет). С акциями General Motors я не подождал всего лишь один дополнительный месяц, поторопился и заработал меньше денег, чем мог бы.
В целом, я доволен результатом. Несмотря на то, что можно было заработать в три раза больше, был получен ценный опыт, плюс даже получившияся доходность вышла солидной (если перевести +11% за три месяца, то получится +44% годовых, что намного опережает любые банковские вклады).
Примечание: идея на покупку акций General Motors в июне и продажу в сентябре, которая принесла +11% за три месяца, была разослана клиентам — подписчикам сервиса инвестиционных идей. Напомню, что сегодня и завтра последние дни более низких цен ранней регистрации на ближайшую программу, где вы изучите инвестирование «с нуля», а затем сможете получать готовые инвест идей! Подробнее: ссылка на программу