Из нескольких прошлых заметок вы узнали, что кризис — это отличная возможность заработать. При правильном подходе опытный инвестор может повернуть даже снижение рынков к своей выгоде, воспользовавшись распродажами по низким ценам. Однако возникает вопрос: а как действовать, чтобы можно было воспользоваться кризисными распродажами по низким ценам? Как управлять деньгами, чтобы получить максимальную выгоду?
Заработок на инвестициях — это сочетание нескольких принципов здравого смысла, школьной математики и дисциплины. Те же принципы здравого смысла я регулярно описываю в заметках в блоге. Чтобы ответить на сегодняшний вопрос, требуется объединить несколько уже знакомых вам идей.
Ранее я уже описывал структуру своих инвестиций в заметке «как жить на доход с инвестиций?»: ссылка на заметку. Если коротко, то на какие корзины делятся все сбережения? На подушку безопасности, которая всегда под рукой, на надежные инвестиции и на рискованные инвестиции. Обратите внимание на важный момент: вы можете перекидывать деньги из корзины «агрессивные» в корзину «надежные» и наоборот. В этом и кроется главная фишка!
Возникают ли сами по себе кризисы? Нет. Если стоимость акций снижается, то она снижается с высоких значений. Сейчас вы скажете, что это «Капитан Очевидность», но помните, что на прошлой неделе долларами по 65 многие инвесторы закупались, хотя тоже вроде было «Капитан Очевидность», что по такому курсу закупаться было уже поздно. Так вот, принцип прост: регулярно выводите прибыль из агрессивных инвестиций в более надежные! Если вы вложили деньги в несколько акций, а они выросли (при этом не на 1%, а на 20-30%), не забудьте, что на рынках ценных бумаг бывают как светлые полосы, так и темные. И важно не прошляпить их смену.
Типичная ошибка начинающих инвесторов — это жадность. Позиция выросла на 30%? Подождем, пока она не вырастет еще на 30%! Но если на рынке США это может быть вполне рабочей стратегией, то на рынке РФ такой подход не очень-то работает. На российском рынке акций важно вовремя зафиксировать прибыль, пока не начались очередные «санкции или Сирии». Обратите внимание, что речь идет не о спекуляциях (купили — акции выросли на 1% — продали), а о среднесрочных инвестициях с потенциалом роста от 10 до 50%. Если вы посмотрите на наши кейсы заработка (ссылка на кейсы), то увидите, что многие из них — это вложение денег на 2-6 месяцев.
Как строится стратегия управления деньгами?
Во времена, когда все хорошо, когда акции растут, не забывайте фиксировать прибыль, переводя деньги из более агрессивных инвестиций в более надежные вложения. Чем сильнее растут рынки, тем больше переводите денег в надежные инвестиции. Тогда в случае последующих обвалов или снижений у вас будет накоплена большая подушка безопасности, чтобы еще раз купить акции, при этом они будут уже по более низким ценам!
Подведем итоги. Снижение рынков — это отличная возможность заработать, купив подешевевшие акции по более низким ценам. Чтобы у вас были на это деньги, нужно не забывать освобождать их от продажи акций во время фазы роста рынков. Чем выше рынки — тем меньше доля рискованных инвестиций, и тем больше доля надежной «подушки безопасности», которую вы пустите в ход как только начнутся распродажи.