Как двигаться быстрее?

В среднем российский рынок акций приносил около 20% годовых. Это уже в 3 раза больше, чем текущие ставки в банках, то есть вы уже двигаетесь в три раза быстрее. И даже при такой скорости вы экономите несколько лет жизни, достигая состояния в несколько миллионов рублей на 10-15 лет быстрее, чем те, кто «хранит деньги только в надежном банке».

Но можно ли двигаться быстрее? Что нужно, чтобы зарабатывать на инвестициях больше?
Чтобы быть «выше среднего», нужно и прилагать усилия «выше среднего». На рынке ценных бумаг это поиск неэффективностей, выгодных моментов. Даже экономическая теория говорит о том, что они бывают часто! Это лет 100-200 назад считалось, что «мир эффективен, экономика эффективна», поэтому «надейтесь не больше, чем на средние результаты». Здравый смысл и новые исследования ведущих экономистов показали, что мир не рационален (иррационален). Если вы хотите зарабатывать «выше среднего» в инвестициях, вам нужно искать и пользоваться такими иррациональностями.

Что такое «иррациональности» в повседневной жизни?
Предположим, вашему соседу нужно срочно внести очередной платеж по кредиту (по каким-то причинам он набрал кредитов больше, чем смог потянуть), наличных у него нет, поэтому он срочно продает свой автомобиль. Разумеется, автомобиль быстро никто не купит, если не предложить большую скидку. Поэтому соседу приходится продавать автомобиль в полцены, так как срочно нужны деньги. Кто-то (например, вы) выкупает автомобиль за бесценок, затем уже неторопливо продает по рыночной цене. И получает хорошую прибыль.

Что такое «иррациональности» на рынке ценных бумаг?
Теперь представьте, что речь идет не об автомобиле, а о рынке ценных бумаг. Далеко идти не нужно — возьмем эту неделю. Чем была спровоцирована такая фатальная распродажа на рынке акций? Многим зарубежным инвесторам нужно было срочно вывести деньги из российских активов (спасибо американским санкциям). Они были в роли соседа, которому нужно было срочно продать автомобиль, и не было времени ждать. Что ж, те, кто на рынке акций купил активы по низким ценам, были вознаграждены спустя 1-2 дня. Это была очень быстрая прибыль.

В чем секрет большего заработка инвестора?
В том, чтобы ловить вот такие иррациональности, и зарабатывать на них. Один лишь случай понедельника (при прочих равных) мог добавить от 2-3% до 5-10% прибыли к годовой прибыли инвестора. Теперь представьте, что будет, если поймать несколько таких иррациональностей в течение года? Результат инвестора будет намного выше «средних по рынку 20% годовых».

Легко ли это? Конечно, нет. Работа инвестора — это не получение халявных денег, лежа на диване. Это такая же деятельность, как например, поход в тренажерный зал. И над своим телом нужно регулярно работать (2-3 раза в неделю), и над своим кошельком тоже (хотя бы раз в неделю). Чем опытнее инвестор, чем больше у него знаний и навыков, тем больше иррациональностей он заметит на рынке, и тем на большем их количестве сможет заработать. Это вопрос обучения и опыта, но оно того стоит. Как вы уже знаете, каждый процент прибыли инвестора экономит годы жизни и накопления капитала (Сэкономьте 10 лет жизни!).

Posted in История проекта, Основные понятия, Полезные материалы, Философия инвестирования and tagged , , , .