Paymentus и Flywire: +36% и +46% на этой неделе в рамках сервиса инвест идей!

Мы выпускаем инвест идеи по трём рынкам:
— рынок РФ
— рынок США
— рынок IPO

Примеры идей по рынкам РФ и США были в прошлых постах (и открытых обзорах).

А вот и примеры идей по рынку IPO. Это более рискованные идеи, зато здесь есть шансы очень хорошо заработать за небольшой промежуток времени.

Например, на этой неделе мы зашли сразу в парочку компаний, и обе уже показывают +36% и +46% соответственно. Люблю грести деньги лопатой!

Доходность идей по рынку IPO впечатляет: за 2018-й год порядка +60% на портфель, за 2019-й порядка +50% годовых (если вычесть самую прибыльную идею, с ней было бы +150%), за 2020-й год более 100% годовых. С февраля этого года был период в три месяца, когда доходность была около нуля, однако сейчас, видимо, намечается возврат на то, что было в течение предыдущих трёх лет. Взлёты этой недели на 30-40% наводят на такую мысль.

Тема инвестиций в IPO сложная, т.к. высокая доходность предполагает высокую сложность инвестиций. Поэтому мы обсуждаем её в течение трёх 2-часовых вебинаров 3-ступенчатой программы.

Напомню, что программа стартует уже сегодня вечером, вы по-прежнему успеваете записаться. В рамках вебинаров вы научитесь составлять портфель, помимо кучи разных тем изучите инвестиции в IPO, а в сервисе инвест идей будете получать рассылку, в каких я (Александр Иванов) участвую. Фишка инвест идей в том, что мы исторически мы пропустили заметный процент убыточных IPO, и подавляющее большинство тех, где зашли, были очень прибыльными.

Присоединяйтесь! Старт уже сегодня вечером, в 21:00 МСК
Если будут вопросы, напишите нам

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Бернар Арно на время стал богатейшим человеком планеты

На этой неделе произошло, казалось бы, невероятное. Последние два десятка лет, когда мы говорим про богатейших людей планеты. На горизонте возникают имена Билла Гейтса (который держал пальму первенства около 20 лет) и Джеффа Безоса (который пару лет назад обогнал Гейтса). Ещё взлетело состояние Илона Маска, который временно даже обгонял Безоса. Во всех трёх случаях видно, что своими состояниями они обязаны технологическим компаниям (Microsoft, Amazon, Tesla).

Но этой весной вплотную к Безосу подошёл (а временно и даже обгонял) Бернар Арно.

И это примечательно: Бернар Арно — глава компании Louis Vuitton Moët Hennessy. Это гигантская транснациональная компания, которая принципиально отличается от технологических компаний. Так как они занимаются «обычными» товарами. Например, им принадлежит сеть магазинов Sephora (парфюмерия, косметика). Dior — тоже их. Бесполезный из-за своей дороговизны Louis Vuitton — тоже. Про то, что делами коньячными они занимаются, думаю, вы догадались по названию (слово «Hennessy» в названии не просто так). Словом, они занимаются всем, кроме технологий.

Прикладываю график акций: посмотрите на их стремительный рост в последние годы. Никакие локдауны и ограничения им не помешали.

В чем идея этой заметки?
Многие инвесторы видели потрясающий рост технологических компаний в прошлом году. Сфера информационных технологий и интернета не просто не пострадала в прошлом году, а сильно выросла. Но важно помнить, что не только технологические компании интересны для инвестирования. Не забывайте про компании классических бизнесов.

P.S. Мы таковые тоже стараемся регулярно рассматривать. Например, в прошлом году очень хорошо удалось заработать на кетчупе Kraft Heinz), из открытых прогнозов вспомним мобильную связь (AT&T) и таблетки (Pfizer), которые были опубликованы весной в блоге.

Известный совет Баффетта: почему он вам не подойдёт?

3-ступенчатая программа с подпиской на 2 года на инвест идеи стартует уже завтра!

Ещё несколько отзывов участников прошлой программы. Как всегда со ссылками на авторов отзывов, если они зарегистрированы Вконтакте/предоставили ссылку на свою страницу.

Андрей Коновалов
«Благодарю Александра и его Команду за программу и Первую ступень курса.
Сразу приобрёл все три ступени и рассылку с инвест рекомендациями.
Хочу отметить, что в выборе не ошибся.
За каналом Александра наблюдаю очень много лет, ещё до того, как на рынке появились все эти предложения (от якобы гуру финансового рынка).
Мне всегда нравились Идеи и серьезный(фундаментальный) подход к оценке той или иной инвестиции. Его идеи по приумножению капитала.
Но всякий раз, я все откладывал на потом. А время шло….
При прохождении Первой ступени, все мои разрозненные понятия и представления о фондовом рынке и инвестициях на нем, наконец то были систематизированы и значительно дополнены. Что самое интересное, я наконец то начал инвестировать.
И Все это за две недели курса, с перерывами. Все видеоуроки хранятся в записях, с постоянным доступом к ним.
Несмотря на значительную протяженность (2-2,5-3 часа уроков) они все предельно конкретны и сжаты, без воды, и очень практичны!!!
Спасибо ещё раз! Жду начала 2 и 3 ступени курса!
С наилучшими пожеланиями!!!
Андрей К.»

Илья Чекунов
Курс разобран на столько подробно, что у меня не осталось практически вопросов в инвестициях!

Денис Дорожкин
Первая ступень прошла легко, Александр все понятно разъясняет, если появляются вопросы сразу же отвечает на них! Пока что лучший учитель по инвестициям)

Татьяна Сирина
Программа понравилась, все очень доходчиво и понятно! Спасибо огромное Александру!!

Вы по-прежнему можете записаться на программу
Если будут вопросы, напишите нам

Акции Магнита отыграли странное снижение и обновили максимумы с марта

Про акции Магнита мы записывали видео неделю назад. В нём мы говорили, что покупка сети Дикси — это возможный рост финансовых показателей и позитив для акций.

Также мы показывали, что после анонса акции выросли на несколько процентов, затем снизились обратно. И такая реакция — странная. Так как вышедшие новости весьма позитивные. Одна из гипотез в том, что был вброс, что Магнит отменяет дивиденды, однако там сразу было понятно, что это вброс из Телеграм-каналов. Так как анонса на официальных ресурсах не было, а новости про решения Совета директоров про отмену дивидендов обязательно должны публиковаться (раз их не было опубликовано, значит, такого решения не было).

На рынке ценных бумаг бывает такое, что колебания акций в течение нескольких дней носят труднообъяснимый и непредсказуемый характер. Снижение акций Магнита после позитивных новостей — один из примеров.

Однако для инвестора проблемы в этом нет — главное дождаться результата. И акции Магнита вновь выросли, и не просто выросли, а ещё и максимумы с марта обновили. Надеюсь, обновят и годовые максимумы этим летом.

P.S. С момента публикации видео про привлекательность акций Магнита прошла неделя, акции выросли на несколько процентов. Про привлекательность акций Магнита мы говорили и ранее (с тех пор они выросли сильнее). Открытые прогнозы, которые мы публикуем — лучший способ проверить качество нашей аналитики. А если вас интересует получение рассылок, что я покупаю и продаю в портфеле, то напомним, что программа с подпиской на инвест идеи стартует уже завтра

Видео-приглашение 3-ступенчатую программу с подпиской на 2 года на инвестиционные идеи

Старт уже в четверг, в 21:00!

В видео — что входит в программу

Записаться можно по ссылке

Кстати, вот ещё одна классическая иллюстрация того, что «купи и держи» — это далеко не всегда хорошая стратегия

В таблице ниже — топ-10 компаний мира по рыночной капитализации на 2000-й год. Ради интереса советую посчитать, сколько из них выросли в капитализации, а сколько упали. Да, кто-то вырос (Microsoft, Walmart), но есть немало тех, кто упал в цене.

Например, Intel, Cisco, Exxon Mobil сейчас стоят дешевле, чем 21 год назад!

Казалось бы: Intel занимается микропроцессорами, Cisco тоже занимается «железом», наступает эпоха компьютеров, гаджетов и интернета, что может угрожать их бизнесу? Exxon Mobil качает нефть, начинался супер-цикл нефти, когда она росла в нулевые годы с 20 долларов до 140 долларов (сейчас всё равно в три раза выше цен 2000-го года). Но нет: три титана не просто не выросли, а стали даже дешевле, чем тогда.

На мой взгляд, это одна из самых ярких иллюстраций, что даже если вы инвестируете на 10-20 лет, то нужно периодически перекладываться в другие акции. А если вы мыслите горизонтами 1-2-3 года, то тогда уж точно важно отслеживать моменты для покупки и продажи акций.

Мысли за дневным капучино: мифы про «купи и держи», как поживала эта стратегия несколько лет назад?

За последние годы количество инвесторов в России сильно выросло. Ещё 5 лет назад их было миллион с лишним, сейчас — более чем 10 миллионов инвесторов. Рост чуть ли не в 10 раз за 5 лет!

Поведение рынков ценных бумаг сложилось очень благоприятное для этого роста: и рынок РФ, и рынок США очень хорошо выросли, даже обвал прошлого года был очень быстро отыгран, а максимумы — в очередной раз переписаны.

И я иногда наблюдаю в дискуссиях (например, в комментариях к заметкам и видео) как инвестор, пришедший на рынок в последние годы, переносит опыт последних лет на всё время. Например, если инвестор видит только растущий рынок, он полагает, что рынок всегда только такой. Такая мыслительная ловушка описана и в научных трудах, например, достаточно вспомнить исследования Лауреата Нобелевской премии по экономике 2017-го года Ричарда Тейлера.

Вчерашняя заметка про Сургутнефтегаз вскрыла одно из заблуждений, порождённое таким эффектом. Когда инвестор полагает, что бывает только то, что он видел за последние 1-2 года, с тех пор, как пришёл на рынок.

Заблуждение связано с той самой стратегией «купи и держи». Особенно ярко это было видно в комментариях на ютубе. Сразу несколько человек написали, что не нужно покупать и продавать акции, нужно действовать только по стратегии «купи и держи». Кстати, интересно, что такие комментарии были под постом про Сургутнефтегаз, где на конкретном примере показывалось, что стратегия своевременной продажи была более прибыльной, и сами сделки были не абстрактными, а конкретными, совершенными за последние полтора года.

Но самый простой способ развенчать миф про «купи и держи» — это даже не примеры про конкретные акции (Сургутнефтегаза или других компаний), а парочка графиков про рынки РФ и США.

Сейчас в России более 10 млн инвесторов, а 5 лет назад было лишь миллион с лишним. Чисто математически получается, что 90% инвесторов не видели на собственном опыте то, что было до 2016-го года. Поэтому полезно посмотреть на график индекса Мосбиржи с 2006-го по 2016-й год (первая картинка).

В 2011-м году индекс был там же, где был в 2008-м, затем он был даже ниже, и максимумы 2007-2008 удалось превзойти только в 2016-м году. Т.е. стратегия «купи и держи» на рынке РФ очень плохо показывала себя целое десятилетие.

Второй график — график индекса S&P с 1995-го по 2013-й годы. Обратите особое внимание на период с 2000-го года. Все «нулевые» годы вплоть до 2007-го года рынок был ниже, чем в 2000-м году. Максимумы 2000-го и 2007-го годов были превышены лишь в 2013-м году. Т.е. по стратегии «купи и держи» можно было за 10+ лет получить чисто символическую прибыль, если просто держать, не перекупая по более низким ценам.

Т.е. и на рынке РФ, и на рынке США в указанные промежутки времени стратегия «купи и держи», наверное, тоже принесла бы прибыль. Только невооруженным глазом видно, что стратегия периодических продаж и перезаходов после падений принесла бы прибыли намного больше.

И оба промежутка времени были не так давно, всего лишь несколько лет назад.

Конечно, если говорить про промежуток в 20-30 лет, то тогда стратегия «купи и держи» всё равно себя хорошо показала бы. Только для инвестора 20-30 лет — это слишком длительный промежуток времени, скорее всего, если вы начинаете инвестировать в 20-25 лет, вы хотите не позднее 30-35 лет увидеть конкретные измеримые результаты (не ипотечная, а своя квартира, машина), вы вряд ли будете готовы ждать 20-30 лет результаты, вы захотите их через несколько лет. А тогда нужно быть более гибким, нежели работать по стратегии «купи и держи», которая за последние 5 лет работала отлично, но вот в предыдущие 10 лет работала не так хорошо.

Именно поэтому я (АИ) намного чаще использую не стратегию «купи и держи», которая когда-то работала отлично, но когда-то не работала совсем, а стратегию входов и выходов, которая работала во все времена.

Как обычно публикуем отзывы участников предыдущей 3-ступенчатой программы

(старт ближайшей программы, кстати, уже послезавтра вечером):

Марк Мосиевич
Замечательная программа, для базовых понятий в инвестировании.

Александр Кривцов
Масштабы вываленных на мою бедную голову знаний пугают, но радуют. Постепенное введение в тему инвестиций с разжевыванием всех аспектов, с практическими заданиями. По итогу первой ступени у меня сложилось понимание как, куда, почему и с какой скоростью двигаться, учитывая, что я новичок. При этом у меня уже есть небольшой «портфель», собранный наобум по советам разных людей из интернета, что с ним делать дальше я не представлял. Теперь +- понимаю, какие акции продать, какие подержать еще. Понравилось, что к каждому вебинару, которые сами по себе короче 2х часов не бывали, прикладываются доп. материалы по пройденной теме. Есть что почитать, кроме просмотра записей по второму кругу. Короче говоря, если кто-то сомневается — надо брать.

Денис Исаев
Программа очень понравилась. Для новичков самое то, заложили основу так сказать. Презентации очень грамотно составлены, закрывают большинство вопросов, а что не понял всегда можно спросить.

Даниил Ветошкин
Рекомендую! Тут отличная компания и масса информации для того, чтобы познакомиться с миром инвестиций. Узнаете о стратегиях с наименьшими рисками, составите свой первый инвест портфель. Ну а впереди ещё много всего интересного.

Также на скриншоте — агрегированный результат заполненных участниками анкет после программы.

Если вы хотите научиться инвестировать в ценные бумаги «с нуля» или недавно начали инвестировать, и хотите построить прочный фундамент, то приглашаем на 3-ступенчатую программу с подпиской на 2 года на готовые инвестиционные идеи

Если появятся вопросы, напишите нам

«Купил и держи» или «Покупать и продавать в выгодные моменты»?

В комментариях под видео про Сургутнефтегаз поступила такая реплика:
«Не понятно, брал по 35, продал, готов вернуться по 30-35. А смысл всех этих телодвижений. Купил, получаешь неплохивые дивы+хедж валютных рисков»
Т.е. возник вопрос: зачем покупать-продавать акции, если можно было бы просто их держать и получать дивиденды?

Безусловно, бывает так, что какие-то акции выгодно долгосрочно держать, так как либо сложно найти моменты для хорошего выхода и перезахода, либо нет времени это делать.

Однако в случае с привилегированными акциями Сургутнефтегаза, равно как и в ряде других случаев, мы не просто держали акции, а перезаходили в них (покупали и продавали в выгодные моменты), и это была более выгодная стратегия.

Перейдём к конкретным расчётам. Сделаем их за последние полтора года — с начала 2020-го. Если будет запрос, могу полистать историю и сделать их и за несколько лет.

1. Стратегия «купи и держи»
Если бы вы купили акции Сургутнефтегаза в самом начале прошлого года, вы бы сделали это по 37.81 рублей за акцию. Текущая цена акций 46.45, плюс в прошлом году были дивиденды 0.97 рублей. Получается, что стратегия «купи и держи» по SNGSP принесла бы +25.4% за полтора года.

2. Стратегия в рамках сервиса инвест идей
Теперь о том, как мы их покупали и продавали с начала 2020-го года.

Сообщения из рассылки сервиса инвест идей:
28.02.2020: Внимание. Я (АИ) покупаю привилегированные акции Сургутнефтегаза (SNGSP). Текущая цена 32.3 за акцию.
03.04.2020: Внимание. Я (АИ) фиксирую в портфеле Сургутнефтегаз привилегированные акции (SNGSP). Текущая цена 39.06
30.06.2020: Внимание. Я (АИ) покупаю акции Сургутнефтегаза привилегированные (SNGSP). Текущая цена 35.03.
14.05.2021: Внимание. Я (АИ) продаю Сургутнефтегаз ап (SNGSP), текущая цена 44.9 рублей.

Т.е. мы отработали два входа и два выхода. Первая позиция принесла нам +20.9% прибыли, вторая принесла +30.9% прибыли (с учетом дивидендов). Суммарная прибыль=+51.8% по формуле простых процентов и +58.3% по формуле сложных процентов (если учесть реинвестирование прибыли).

Получается, что наша стратегия в рамках сервиса инвест идей оказалась в два с лишним раза прибыльнее стратегии «купи и держи» (она дала +25%, а у нас более +50% прибыли за полтора года).
В этом и заключается смысл поиска интересных точек для входа и выхода по акциям: зарабатывать больше.

P.S. Напомню, что если вас интересует получение рассылок о моих действиях в портфеле (Вконтакте или в Телеграме) + больше аналитики (600 заметок для подписчиков сервиса было опубликовано за прошлый год), то приглашаем подписаться на сервис инвест идей.
Если вы хотите начать инвестировать или ваш опыт менее года, то программа с подпиской на инвест идеи стартует 27-го мая
Просто подписка на инвест идеи (без курсов)

Главная

О вложениях денег с умом

Блог Александра Иванова

Повышение финансовой грамотности

Просто и понятно

Обучение управлению финансами