Золото является популярным активом среди инвесторов, желающих застраховаться от таких рисков как инфляция, нестабильность рынков, политические волнения. Помимо покупки золотых слитков напрямую, еще одним способом получить доступ к золоту является инвестирование в биржевые фонды (ETF) на золото. Рассмотрим подробнее данные ETF.
ETF на российском рынке
На российском рынке обращается один ETF и два биржевых ПИФа на золото:
- ETF FXGD — это фонд, который ориентируется на индекс, основанный на цене золота LBMA Gold Price AM USD.
- БПИФ TGLD инвестирует в золотые слитки через акции iShares Gold Trust. Слитки находятся в специальных хранилищах Лондона.
- БПИФ VTBG инвестирует в золото посредством покупки международного SPDR Gold Shares ETF.
ETF на американском рынке
На Нью-Йоркской бирже обращается более десятка ETF на золото, из которых мы рассмотрели наиболее ликвидные:
- SPDR Gold Trust (GLD) — биржевой инвестиционный фонд в виде траста, чьи акции на 100% обеспечены золотом.
- SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM) отслеживает спотовую цену на золото за вычетом расходов.
- iShares Gold Trust (IAU) отслеживает спотовую цену на золото, за вычетом расходов и обязательств, используя золотые слитки.
Ниже приведена сравнительная таблица с некоторыми критериями наиболее ликвидных ETF на золото, с указанием комиссий за управление в процентах годовых от стоимости активов (данные ориентировочные, реальные комиссии могут несколько отличаться; также отдельно стоит учитывать брокерские комиссии при покупке и продаже).
Сравнительная таблица ETF на золото
Тикер | Годовая комиссия фонда, % | Дата начала обращения | На каком рынке торгуется | В какой валюте торгуется | Активы под управлением, млн $ |
|---|---|---|---|---|---|
| FXGD | 0,45% | 17.10.2013 | Мосбиржа | ₽ | 128 |
| VTBG | 0,66% | 08.06.2020 | Мосбиржа | $ | 18 |
| TGLD | 0,74% | 26.08.2020 | Мосбиржа | $ | 8 |
| GLD | 0,40% | 18.11.2004 | NYSE | $ | 73397 |
| IAU | 0,25% | 28.01.2005 | NYSE | $ | 32829 |
| GLDM | 0,18% | 25.06.2018 | NYSE | $ | 4106 |
Как видно из таблицы, на российском рынке из трех ETF минимальная комиссия за год у ETF FXGD. На американском рынке из наиболее ликвидных ETF, которые мы отобрали, минимальная комиссия за год — ETF GLDM.
Бесплатный бонус!
Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.