В прошлый раз мы с вами рассмотрели один из наиболее надежных способов вложиться в акции — вложение в акции крупных компаний. Также вы уже знаете, что можно разложить деньги по бумагам сразу 50 крупнейших компаний российского рынка, просто взяв их список из индекса ММВБ (расшифровка термина «индекс ММВБ»).
Итак, мы знаем, что можно разложить деньги по акциям 50 (или 30, или 100) компаний. Но у каждой компании есть минимальная сумма денег (лот), на которую можно купить ее акции. Скажем, для покупки акций Магнита нужно иметь не менее 9000 рублей. Для покупки акций Apple — не менее $100. А для покупки акций Amazon — и вовсе $750. Представьте, какая сумма денег должна быть у вас на счету, чтобы вы купили хотя бы по одной акции (одному лоту) каждой из 50 компаний?
Ответом будет число между 100 тысячами и 1 миллионом рублей. Теперь представьте, что вы хотите в какие-то компании (например, Сбербанк) положить побольше денег, а в какие-то (например, Магнит) — поменьше? Тогда доля акций Сбербанка в вашем портфеле должна быть больше чем доля акций Магнита. Значит, даже если вы берете одну акцию Магнита на 9 тысяч, вам нужно будет взять Сбербанка на 20-30 тысяч рублей. При такой балансировке портфеля, его минимальный размер может легко превысить миллион рублей. Теперь давайте вспомним про американские акции, где цены в долларах (одна акция Amazon = $750 = 48 тысяч рублей). Там и вовсе потребуются миллионы рублей для соблюдения балансировки портфеля.
Что же делать, если в кармане лишь 10-50 тысяч рублей?
Неужели нельзя нормально разложить деньги по акциям нескольких компаний, если у нас с вами в кармане лишь 10-50 тысяч рублей?
На самом деле, можно. И здесь на помощь к нам приходят бумаги ETF.
ETF-фонды (Exchange-Traded Funds) — это разновидность ценных бумаг, которые повторяют собой портфель из заданных акций. Как вариант, это может быть портфель из акций из индекса ММВБ, S&P500, NASDAQ100 или просто портфель из акций компаний заданного сектора (IT-сектора, биотехнологий и т.п.).
Главная фишка: такие бумаги могут стоить около 10 тысяч рублей (или около $100), что делает их для нас с вами очень доступными. Покупая одну бумагу ETF на индекс S&P500 мы по сути вкладываемся в акции сразу 500 компаний (из индекса S&P). И делаем это не с капиталом в 1 миллион рублей, а с капиталом в 10 тысяч рублей.
Как понять смысл ETF на простой житейской аналогии?
Представьте, что акции — это продукты (овощи, фрукты). Например, пусть акции Apple — это помидоры. Иметь только один продукт питания на своей тарелке (акции одной компании в портфеле) — это не очень вкусно. Намного лучше добавить и другие ингредиенты, сделав салат «Цезарь». Для него нам понадобятся: куриное филе (акции Intel), салат Айсберг (акции Amazon), сыр пармезан (акции Facebook), оливковое масло (акции Microsoft) и т.п.
В результате мы получим не преснятину в виде одних лишь помидоров (одних лишь акций Apple в портфеле), что невкусно (опасно с точки зрения рисков: диверсификации нет), а отличный салат «Цезарь» (набор из десятка акций разных компаний), что уже намного полезнее (перспективнее и безопаснее с точки зрения инвестирования).
Теперь представьте, что мы решили приготовить салат Цезарь и идем в магазин. А в магазине картофель продается килограммами, сыр большими кусками, а оливковое масло и вовсе полулитровыми бутылками. Покупая каждый ингредиент по отдельности, мы получим много бесполезных остатков. Скажем, зачем нам целая бутылка оливкового масла, если для порции салата нужно лишь три ложки?
Да и по бюджету выйдет дорого.
Вот такое самостоятельное приготовление салата «Цезарь» и является самостоятельной покупкой акций 10-50 компаний.
А какой же выход из ситуации?
Правильно. Купить в магазине готовый салат «Цезарь». Это для нас выйдет намного дешевле. И что самое важное: сотрудники магазина уже смешали ингредиенты в правильных и нужных пропорциях. Таким «магазинным салатом Цезарь» и являются бумаги ETF-фондов. За небольшие деньги вы получаете «салат» из акций различных компаний.
Плюсы ETF
У ETF-фондов, как и у салатов, есть огромное количество плюсов. Например, они обеспечивают сбалансированное питание (сбалансированный портфель). Вы можете взять порцию овощного салата (пакет акций IT-сектора), а к нему взять порцию фруктового салата (пакет акций сектора биотехнологий). Как результат, уже с небольшими инвестициями (10-20 тысяч рублей) вы получаете интересный долгосрочный портфель.
При этом салаты (бумаги ETF) торгуются в том же самом магазине (бирже) и лежат рядом с простыми овощами и фруктами (простыми акциями). То есть не нужно идти в другой магазин (другую биржу), все происходит «не отходя от кассы».
На Московской бирже сейчас для вас доступны 15 ETF, которые позволят зарабатывать как на акциях российских, так и зарубежных компаний с минимальной стартовой суммой.
Итоги
Бумаги ETF являются очень интересным и удобным способом для начинающего инвестора вложиться во много акций различных компаний, имея лишь небольшой инвестиционный капитал. ETF -это как и салат: является сборником ингредиентов (акций), подобранных в нужных пропорциях.
На ВСЕХ своих курсах я рассказываю про ETF и про стратегию инвестирования в ETF как стратегию долгосрочного инвестирования в ценные бумаги.