Длинная дистанция

Искусство заработка денег — это умение соединять простые умозаключения в единую цепочку. В этой заметке вы познакомитесь с тем, как из простых очевидных истин после небольших размышлений выявляются менее очевидные правила инвестирования.

Если вы читаете этот блог хотя бы 1-2 месяца, то вы точно знаете, что инвестирование — это постепенное накопление капитала. Быстрого озолочения не бывает (быстро можно только потерять деньги). Инвестирование — это не спринт, это марафон.

Что из этого автоматически следует?
Вы должны выбирать те инструменты, которые дадут вам деньги на длинной дистанции. То есть вам нужно искать не разовые заработки, которые работают один раз, а такой доход, который будет и в этом году, и в следующем году, и даже через 10 лет. То есть при большом количестве инвестиций в этот инструмент вы должны получать доход.

Чуть менее очевидное следствие. Если что-то может принести вам деньги, это еще не означает, что вам нужно в этот инструмент инвестировать. Например, можно заработать деньги в лотерее. Можно заработать их на спортивных ставках. Однако систематически (на длительном промежутке времени) в выигрыше остаются только производители лотерейных билетов, организаторы лотерей и владельцы букмекерских контор. У тех же букмекерских контор можно увидеть в рекламе, что «они существуют уже 20 лет». Однако сможете ли вы найти не букмекерскую контору, а человека, который был зарабатывал на спортивных ставках 20 лет подряд?

В этом ключевая фишка: в лотереях, букмекерских конторах, на форексе и бинарных опционах есть немало тех, кто заработал один раз, два раза или даже несколько месяцев подряд. И уверен, что многие из них думают, что их заработок закономерен. Однако это жертвы случайности! Если миллион человек начнет ставить на спорт, то понятное дело, что часть из них точно угадает. Но вот сколько из них смогут преодолеть отрицательное математическое ожидание выигрыша, которое работает в пользу букмекерских контор? Это большой вопрос. В любом случае, что-то я не видел в списке Forbes тех, кто заработал свое состояние на спортивных ставках или бинарных опционах. В то же время, большинство из списка Forbes — это те, кто обязан своими состояниями акциям тех или иных компаний.

Если вы планируете накопить большой капитал, то приготовьтесь к тому, что на это уйдет несколько лет. Как следствие, вам не подойдут те инструменты, которые дают лишь случайную одноразовую прибыль. Если все-такие получилось, что вы получили прибыль в лотерее или спортивных ставках, сразу же выводите её и пускайте в более надежные вложения, пока вы не потеряли деньги (так как долгосрочно лотереи убыточные).

Как понять, подходит ли вам тот или иной инвестиционный инструмент? Для этого необходимо знать или считать статистику, хотя бы самую простую, тестировать тот или иной подход. Принесет ли вам ваша стратегия деньги не только сегодня, но и в будущем? Подойдет ли она не для спринта, а для длинной дистанции? Является ли ваш заработок не случайностью, а закономерностью? Ответами на все три пункта должны быть «да», ну а делать эти проверки нужно ДО инвестирования. Об этом — в следующих заметках.

Posted in Базовые правила инвестирования, Основные понятия, Философия инвестирования and tagged , .